FinCEN Files: HSBC Transfer Uang Penipu Rp1 T Meski Sudah Diingatkan

Berdasarkan penelusuran BBC, pemilik akun di HSBC yang diketahui seorang penipu adalah warga Tiongkok dan bernama Ming Xu. Ia menggunakan skema ponzi untuk membangun perusahaan World Capital Market (WCM777). 

Hanya sedikit informasi yang berhasil digali soal bagaimana ia bisa tiba di Negeri Paman Sam. Meskipun ia mengaku tengah menempuh studi pascasarjana di California. Ia mengaku tinggal di Los Angeles dan bekerja sebagai pastor di gereja evangelis. 

Ia kemudian mengajak publik di AS untuk berinvestasi di sebuah bank yang diklaim beroperasi secara global. Padahal, investasi itu diperoleh dengan cara skema ponzi. 

Ming Xu sukses menggaet banyak calon investor melalui seminar, media sosial Facebook dan YouTube. Bermodalkan janji manis mengenai peluang besar dari investasi, Ming berhasil mengumpulkan dana senilai 80 juta dolar AS atau setara Rp1,1 triliun. 

Ribuan orang dari etnis Asia Timur dan komunitas Latin berhasil dipengaruhi. Bahkan, Ming turut membidik komunitas warga miskin di AS, Kolombia, dan Peru. Ada juga yang tertarik bergabung dari Inggris.

Hampir semua calon investornya tertipu dengan iming-iming bisa menjadi lebih kaya. 

Otoritas berwenang di California, AS, kemudian mulai bergerak melakukan penyelidikan terhadap WCM777 pada September 2013 lalu. Mereka juga sudah menyampaikan informasi itu kepada HSBC. 

Otoritas hukum kemudian juga memperluas penyelidikannya hingga Colorado dan Massachusetts. Di dalam dokumen FinCEN, HSBC tertulis sudah mengetahui ada transaksi yang mencurigakan di dalam sistemnya. 

Tetapi, oleh HSBC rekening milik Ming Xu di HSBC Hong Kong baru ditutup satu tahun kemudian yakni April 2014. Langkah itu ditempuh HSBC setelah dakwaan hukum diajukan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Saham AS. 

Ming Xu akhirnya berhasil ditangkap oleh otoritas di Tiongkok pada 2017. Namun, ia hanya dijatuhi hukuman penjara selama tiga tahun karena telah melakukan penipuan. 

Berdasarkan hasil analisa ICIJ (Konsorsium Internasional Jurnalis Investigasi), HSBC gagal melakukan upaya maksimal pada periode 2011 hingga 2017 untuk mencegah adanya transaksi mencurigakan. Total nilai transaksi yang lalu lalang mencapai 1,5 miliar dolar AS. Di mana 900 juta dolar AS di antaranya terkait dengan tindak kejahatan. 

HSBC tidak bersedia berkomentar mengenai adanya aktivitas keuangan yang mencurigakan di masa lalu. Mereka hanya mengatakan telah melalui perjalanan panjang selama bertahun-tahun untuk menyempurnakan kemampuannya melawan kejahatan keuangan di 60 area yurisdiksi. Perbaikan mereka lakukan lantaran pernah dikenai denda oleh otoritas berwenang di AS senilai 1,9 miliar dolar AS karena ikut membantu aktivitas pencucian uang. 

"HSBC kini sudah menjadi institusi yang lebih aman bila dibandingkan tahun 2012 lalu," demikian keterangan tertulis kepada BBC. 

Bahkan, HSBC mengklaim kini telah memenuhi semua persyaratan yang diminta oleh jaksa penuntut AS usai kejadian di masa lalu