Jakarta, IDN Times - PT Jouska Finansial Indonesia saat ini tengah menjadi sorotan, lantaran para kliennya mengeluh mengalami kerugian setelah dana investasi mereka dikelola oleh Jouska.
Jouska merupakan perusahaaan yang bergerak di bidang penasihat keuangan. Lalu apa sebenarnya yang boleh dan tidak boleh dilakukan oleh penasihat keuangan?
Ketua International Association of Registered Financial Consultants (IARFC) Indonesia, Aidil Akbar mengatakan, penasihat keuangan hanya bertugas membantu nasabah untuk menentukan biaya yang harus dikeluarkan, atau mengedukasi klien terhadap investasi dan perencanaan keuangan yang tepat bagi klien.
"Misalnya kamu mau nikah, perencana keuangan nanti menghitung berapa. Kamu punya anak nanti dihitungi berapa sih dana pendidikan anak yang diperlukan. Jadi dia hanya membuat, menghitung, dan merencanakanan dana nasabah. Bukan mengelola," kata Aidil kepada IDN Times, Jumat (24/7/2020).
Dia mengatakan, penasihat atau perencana keuangan tidak berhak melakukan jual beli saham. Karena itu hanya boleh dilakukan oleh orang-orang yang memiliki izin perdagangan efek, dan di bawah izin Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
"Jadi kalau dia hanya financial planner, gak bisa. Ini financial planner gak di bawah OJK. Ketika dia mengelola portofolio maka dia harusnya masuk ke ranah OJK," ujar Aidil.
Menurut Aidil, perencana keuangan independen merupakan perencana keuangan yang tidak terikat atau terafiliasi dengan institusi atau produk keuangan mana pun. Apabila seorang perencana keuangan berafiliasi dengan institusi keuangan dan produk keuangan mana pun, mereka wajib memberitahukan kepada nasabah atau calon nasabah tentang afiliasi tersebut dan adanya kemungkinan benturan kepentingan atau conflict of interest.
Masih kata Aidil, apabila seorang perencana keuangan independen menerima uang baik dalam bentuk komisi, fee, dan lain sebagainya dari institusi ataupun hasil penjualan
produk keuangan, maka wajib memberi tahukan kepada nasabah atau calon nasabah, tentang adanya kemungkinan benturan kepentingan.
Aidil mengatakan, untuk dapat mengelola uang nasabah dan transaksi jual-beli dibutuhkan lisensi khusus yaitu Wakil Manajer Investasi (WMI) dan Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE), dan orang tersebut harus bekerja di salah satu perusahaan efek baik sekuritas atau manajer investasi. Hal ini sesuai dengan peraturan dan perundang-undangan yang belaku.
Dia menegaskan, orang yang bekerja di perusahaan efek atau sekuritas manajer investasi, tidak bisa mendeklarasikan dirinya sebagai Independen.