5 Skema Finansial Ilegal yang Digambarkan Undercover Miss Hong

DK Ventures akan menyuntik dana ke Hanmin, dengan salah satu syaratnya yakni menerbitkan skema obligasi jangka pendek. Secara kasat mata, ini solusi pendanaan normal.

Namun di baliknya, obligasi membuat investor menjadi kreditur utama. Ini posisi yang sangat kuat saat perusahaan goyah. Dalam kondisi gagal bayar, obligasi berubah dari solusi menjadi jerat pengambilalihan.

Hong Geum Bo (Park Shin Hye) menggunakan skema penukaran uang baru ke uang lama dengan iming-iming bunga tinggi. Tawaran awal sengaja dibuat berhasil untuk membangun kepercayaan, sebelum uang korban akhirnya ditarik habis.

Saat targetnya, Oh Deok Gyu (Kim Hyung Mook) panik, solusi yang ditawarkan adalah menjual saham yang sudah sejak awal menjadi target. Intinya, skema ini bikin korban mau tak mau menyerahkan asetnya sendiri.

Hanmin, melalui Oh Deok Gyu, mengelola dana gelap milik para politisi dengan sistem kontrak satu tahun. Dana tersebut dijanjikan bunga tahunan sebagai imbalan atas jasa penyimpanan dan pengelolaan.

Karena kontraknya bersifat tahunan, dana dapat ditarik dan dipindahkan jika peluang lain muncul. Skema ini menciptakan arus dana gelap yang terus bergerak, melibatkan klien lama dan baru, sekaligus memberi Hanmin sumber dana besar.

Alih-alih satu jalur besar, dana gelap Hanmin bergerak lewat banyak saluran kecil. Rekening pribadi, organisasi, dan pihak ketiga semuanya dipakai untuk memutus jejak. Dengan cara ini, bahkan jika satu rekening terdeteksi, keseluruhan skema tetap aman. Tidak ada satu titik yang bisa langsung mengarah ke Hanmin.

Hanmin bahkan menciptakan skenario seolah-olah hampir menjadi korban penipuan dalam divisi perdagangan. Transaksi dibuat tampak merugikan, seakan perusahaan salah langkah atau kecolongan.

Padahal, "penipuan" ini sebenarnya dijalankan atas perintah Ketua Hanmin sendiri. Kerugian fiktif tersebut digunakan untuk mengalihkan dana ke jalur gelap dengan alasan bisnis yang tampak seperti penipuan.

Lima skema finansial ini menunjukkan bahwa kejahatan finansial seringkali tampak rasional di luar. Padahal diam-diam Undercover Miss Hong memperlihatkan bahwa kejahatan ini sangat berbahaya, karena tak semua orang paham dengan celah keuangan dan hukumnya. Setuju?