Millennials, Ini Lho Maksud dari Pencucian Uang, Sudah Tahu Belum?

2. PPATK fokus follow the money

PPATK tidak sama dengan aparat penegak hukum (APH). Jika APH fokus menindak pelaku, PPATK fokus dalam follow the money.

"Kita membantu teman-teman penegak hukum untuk melakukan penegakan hukum dari sisi men-trace harta-harta ilegal yang dicuci oleh pelaku tindak pidana asalnya," katanya.

Selama 15 tahun berkarier di PPATK, para pelaku pencucian uang, kata Ivan, menggunakan banyak cara. Seperti cross border atau lintas wilayah, menggunakan pihak-pihak yang berbeda (nominee) atau orang boneka dan akun tersembunyi dengan menggunakan beberapa penyedia jasa keuangan yang berbeda.

"Itu komplikasinya sangat banyak. Jadi ada kasus yang kita bisa buktikan bahwa si pejabat negara ini melakukan korupsi tapi dicuci dalam 21 lapis. Pada lapisan ke-22 itu baru ketahuan bahwa uang itu kembali lagi ke dia. Nah itu yang menantang sekali," ungkapnya.

"Jadi dalam penanganan kasus, itu bisa cepat cuma seminggu, bisa sebulan, bahkan bisa tahunan. Jadi tergantung komplikasi di dalam," sambungnya.

3. Tantangan yang pernah dihadapi PPATK dalam menangani kasus TPPU

Ivan melanjutkan, setiap kasus memiliki tantangan khusus. Dia mencontohkan, PPATK pernah mendalami satu kasus TPPU yang ternyata terjadi di 12 negara.

"Kami datangi ke mana dia melakukan transaksi, cross border-nya ke mana, komplikasinya sangat banyak. Tapi segala sesuatunya dengan kerja sama yang baik, dengan pekerjaan yang sistematis, metodologi yang benar, kita pikir tidak ada kendala lah untuk me-recover semua hal yang dibutuhkan untuk menjaga integritas sistem keuangan Indonesia," jelasnya.

Jika transaksi TPPU terjadi di luar negeri, PPATK di Indonesia bakal bekerja sama dengan PPATK di negara-negara lain. Mereka akan saling bertukar informasi terkait dugaan TPPU tersebut.

"Mereka nanti akan jawab tuh transaksinya seperti apa, mereka akan olah di sana. PPATK juga begitu, mengelola transaksi berdasarkan informasi yang didapat dari PPATK luar negeri atau FIU (Financial Intelligence Unit) luar negeri," kata Ivan.