Ini Profesi yang Paling Rawan Cuci Uang di Money Changer

Berdasarkan analisis risiko terhadap profil pengguna jasa perorangan, kelompok profesi pengusaha atau wiraswasta menempati urutan pertama dengan skor risiko mencapai 9, yang masuk dalam kategori risiko tinggi.

Kerentanan di level tinggi juga ditemukan pada kelompok pejabat lembaga legislatif dan pemerintah yang mencatatkan skor risiko sebesar 8,51. Menyusul di bawahnya, kelompok pegawai swasta juga masuk dalam kategori risiko tinggi dengan skor penilaian sebesar 7,37.

Sementara itu, beberapa profesi berada pada kategori risiko menengah. Kelompok TNI atau Polri, termasuk yang sudah pensiun, mencatatkan skor risiko sebesar 5,87. Di posisi berikutnya, pengurus partai politik berada pada skor 5,85, diikuti oleh pegawai BUMN atau BUMD termasuk pensiunannya dengan nilai risiko 5,80.

Selanjutnya, pegawai money changer sendiri memiliki tingkat risiko sebesar 5,33, dan pegawai negeri sipil (PNS) beserta para pensiunannya mencatatkan skor 5,15, di mana keduanya tetap berada di kategori risiko menengah.

Pengguna jasa yang masuk dalam kategori lainnya berada di posisi paling bawah dengan skor 4,75, yang diklasifikasikan sebagai kategori risiko rendah.

Jika ditinjau dari latar belakang hukum atau jenis badan usaha yang bertransaksi, perusahaan non-UMKM yang berstatus sebagai Perseroan Terbatas (PT) memegang skor risiko tertinggi, yaitu sebesar 9 dengan kategori risiko tinggi.

Jenis badan usaha non-UMKM lain yang berbentuk Commanditaire Vennootschap (CV) juga masuk klasifikasi risiko tinggi dengan perolehan skor 7,07. Instansi pemerintah yang menggunakan jasa sektor ini mencatatkan angka penilaian risiko sebesar 5,16, yang menempatkannya pada kategori risiko menengah.

Terakhir, badan usaha yang masuk dalam kategori lainnya berada pada kategori risiko rendah dengan skor sebesar 3,77.

Dari sisi komoditas atau jenis mata uang yang ditransaksikan, produk dolar Singapura (SGD) menjadi yang paling rawan dieksploitasi dengan skor nilai risiko sebesar 9, sehingga masuk dalam kategori risiko tinggi.

Mata uang dolar Amerika Serikat (USD) menempel ketat di posisi kedua dengan skor risiko sebesar 8,99, yang juga termasuk dalam kategori risiko tinggi.

Untuk kategori risiko menengah, mata uang euro (EUR) mencatatkan tingkat risiko sebesar 5,89. Diikuti kemudian oleh dolar Australia (AUD) dengan skor risiko sebesar 5,19, serta ringgit Malaysia (MYR) yang memiliki nilai risiko 5,03.

Sementara itu, produk mata uang yang masuk dalam kategori lainnya mencatatkan skor terendah sebesar 3,71 dengan status kategori risiko rendah.