Tips Cerdas Perencanaan Keuangan dari OCBC, yuk Terapkan!

Menurut Juky, sebelum memutuskan untuk menabung atau berinvestasi, seseorang harus terlebih dahulu menentukan life goals atau tujuan yang ingin dicapai.

Kemudian, untuk mencapai tujuan tersebut, mereka perlu meningkatkan pemahaman dasar tentang pengelolaan keuangan, memperbaiki kebiasaan manajemen keuangan yang salah, dan meluruskan mindset terkait finansial yang keliru.

“Kuncinya adalah rutin dalam berinvestasi dan tentukan jangka waktu investasinya. Berinvestasi yang terencana sesuai dengan profil risiko tentunya dapat membantu Anda untuk mencapai tujuan (life goals) dengan lebih optimal,” tutur Juky.

Setiap orang, kata Juky, bisa mencapai tujuan keuangannya masing-masing asalkan mampu mengelols keuangan dengan bijak. Ia pun membagikan tips pengelolaan keuangan yang umum dilakukan, yaitu dengan menggunakan rumus 50/30/20.

Pertama-tama, sisihkan terlebih dahulu sebanyak 50 persen dari pendapatan untuk berinvestasi. Kemudian, 30 persennya digunakan untuk kebutuhan dan 20 persen sisanya disimpan untuk kondisi darurat.

“Tapi terus terang sebenarnya ini dengan berjalannya waktu bisa lebih fleksibel (sesuai keadaan),” tambah Juky.

Lebih lanjut Juky menjelaskan, OCBC memiliki fitur berupa kalkulator perencanaan keuangan untuk membantu masyarakat mencapai tujuan keuangannya. Nantinya, kalkulator tersebut akan memberikan perkiraan biaya yang harus disisihkan setiap bulannya untuk mencapai tujuan yang telah direncanakan dalam beberapa tahun ke depan dengan mengacu pada profil risiko orang tersebut.

“Tujuannya untuk meningkatkan financial literacy dan membantu nasabah lebih berkomitmen dalam mencapai tujuannya. Misalnya seseorang dengan profil risiko growth komposisi portofolio nya bisa 30 persen di money market, 30 persen di obligasi, lalu 40 persen di equity,” ujar Juky.

Melalui fitur tersebut, masyarakat bisa menghitung biaya perlindungan kesehatan, biaya kepemilikan rumah, dana pensiun, hingga biaya pendidikan di masa depan. Kalkulator tersebut dapat diakses melalui website resmi OCBC oleh masyarakat umum, meskipun bukan nasabah OCBC.