Jakarta, IDN Times - Penanganan atas investasi ilegal atau bodong masih terus dilakukan. Kali ini, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) membekukan 17 rekening senilai Rp77,945 miliar karena terlibat transaksi investasi bodong.
Dengan demikian, per Kamis (24/3) kemarin, sudah 275 rekening yang dibekukan PPATK, dengan nilai Rp502,88 miliar.
Kepala PPATK, Ivan Yustiavandana, menegaskan pihaknya akan terus memantau dan melakukan analisis terhadap dugaan tindak pidana investasi ilegal.
Berdasarkan hasil analisis PPATK, modus aliran uang tersebut cukup beragam, seperti disimpan dalam bentuk aset kripto, penggunaan rekening milik orang lain dan kemudian dipindahkan ke berbagai rekening di beberapa bank untuk mempersulit penelusuran transaksi.
PPATK memiliki kewenangan dalam melakukan penghentian sementara transaksi selama 20 hari kerja dan berkoordinasi, serta melaporkan kepada penegak hukum terhadap transaksi mencurigakan dalam nominal besar terkait dengan investasi yang diduga ilegal.
Selain itu, pelaporan yang disampaikan oleh Pihak Pelapor (Penyedia Jasa Keuangan
dan Penyedia Barang dan Jasa) ke PPATK juga dimaksudkan untuk menjaga Pihak
Pelapor dari risiko hukum dan reputasi. Sebab, hal itu dapat mencegah pemanfaatan
pihak pelapor sebagai sarana dan sasaran oleh pelaku kejahatan untuk mencuci hasil
tindak pidana.
Dalam Pasal 29 Undang-Undang (UU) nomor 8 tahun 2010 tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang disebutkan secara tegas bahwa Pihak Pelapor tidak dapat dituntut secara perdata maupun pidana atas pelaksanaan kewajiban pelaporan kepada PPATK.
Pihak Pelapor dan Profesi terdiri atas Penyedia Jasa Keuangan dan Penyedia Barang
dan Jasa. Penyedia jasa keuangan mencakup bank, perusahaan pembiayaan, perusahaan asuransi, pialang asuransi, dana pensiun lembaga keuangan, perusahaan efek, manajer investasi, dan penyedia jasa keuangan lainnya. Sementara itu, penyedia barang dan jasa terdiri atas perusahaan/agen properti, pedagang kendaraan bermotor, pedagang permata dan perhiasan/logam mulia, pedagang barang seni dan antik, dan balai lelang.
PPATK mencatat ada tiga modus investasi bodong. Pertama, menghadirkan sosok atau orang yang menjanjikan kekayaan dalam waktu cepat.
Kedua, sering pamer kekayaan. Belajar dari kasus Indra Kenz, dia adalah sosok yang pernah disebut sebagai crazy rich Medan. Hal itu karena Indra kerap memamerkan kekayaannya di ranah publik atau di media sosial.
Setelah diusut, kekayaan Indra Kenz tersebut didapat dari pekerjaannya menjadi seorang afiliator binary option Binomo yang memanfaatkan kerugian masyarakat sebagai investor untuk keuntungan pribadinya.
Modus ketiga adalah pembenaran terhadap kerugian yang terjadi. Dalam investasi ilegal, kerugian dianggap sebagai sebuah risiko yang harus terjadi kepada para investor. Namun, pada dasarnya kerugian tersebut sudah dirancang sedemikian rupa oleh mereka yang menjalankan investasi bodong tersebut.